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Déductions fiscales pour les propriétaires de biens locatifs aux Pays-Bas : Un guide pratique
Maximisez vos revenus locatifs avec les déductions fiscales néerlandaises. Découvrez quelles dépenses sont admissibles, comment déclarer, et des conseils pour optimiser les avantages fiscaux de votre propriété.
Finances
Vous étudiez à Amsterdam ? Découvrez les dépenses typiques des étudiants pour le loyer, la nourriture, le transport et les loisirs, ainsi que des stratégies pour économiser sur un budget étudiant.
Oui, vous pouvez négocier le loyer aux Pays-Bas. Découvrez quand et comment demander un loyer inférieur ou de meilleures conditions de location en toute confiance.
Vous envisagez de partager un logement ? Découvrez comment les colocataires peuvent vous aider à économiser de l'argent et à diviser les coûts de logement de manière plus efficace.
Découvrez si vous êtes éligible à la huurtoeslag, l'allocation de logement néerlandaise, et apprenez comment demander des subventions de loyer aux Pays-Bas.
Luntero regroupe des annonces de location provenant des sites d’appartements les plus fiables, vous donnant accès à une collection complète et à jour de propriétés locatives, le tout en un seul endroit.
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Maximiser vos revenus locatifs après impôts aux Pays-Bas nécessite une compréhension approfondie des règles fiscales néerlandaises et des déductions autorisées. Que vous possédiez une résidence secondaire dans Amsterdam Listings ou plusieurs biens d'investissement à travers Rotterdam Listings, ce guide vous aidera à identifier chaque dépense déductible et à optimiser votre position fiscale. Utilisez Search et Compare Listings de Luntero pour trouver des propriétés qui correspondent à vos objectifs financiers.
Les Pays-Bas utilisent un système de taxation sur le revenu en trois "boîtes" :
Boîte 1 : Travail & Domicile
Boîte 2 : Intérêt substantiel
Boîte 3 : Épargne & Investissements
La classification de votre propriété détermine quelles déductions vous pouvez réclamer. Pour les sous-locations de résidence principale, concentrez-vous sur la Boîte 1 ; pour les investissements purs, optimisez la Boîte 3.
Lorsque vous louez une partie ou la totalité de votre résidence principale temporairement, vous restez dans la Boîte 1. Les principales déductions incluent :
Vous pouvez déduire tous les intérêts hypothécaires pour les mois où votre maison est louée. Cela représente souvent la plus grande déduction.
Les coûts directement liés à la période de location sont déductibles, tels que :
Conservez toutes les factures et relevés bancaires, et rangez-les dans un dossier dédié - envisagez d'utiliser les Resources de Luntero pour des modèles de suivi des dépenses.
Si vous louez une seule chambre dans votre maison et que vous remplissez ces critères, le revenu est entièrement exonéré d'impôt :
Vous conservez toujours la déduction des intérêts hypothécaires pour votre résidence principale. Cela rend les locations de chambres très attractives pour les étudiants et les professionnels.
Les propriétés non utilisées comme votre résidence principale tombent dans la Boîte 3. Voici comment optimiser :
Base imposable = valeur WOZ (valeur foncière estimée par la municipalité) − dette hypothécaire restante.
Les propriétés louées reçoivent un facteur de réduction (généralement 0,70–0,80 de la valeur WOZ), reflétant leur valorisation marchande inférieure. Appliquez toujours le leegwaarderatio pour minimiser votre base imposable.
En 2025, les particuliers bénéficient d'une exonération de 57 684 € ; les partenaires fiscaux partagent 115 368 €.
Un pourcentage de rendement présumé dégressif (1,82 % à 5,53 %) est appliqué à vos actifs nets, puis imposé à 36 %. Utilisez la FAQ de Luntero pour un calculateur de Boîte 3.
| Scénario | Boîte fiscale | Déductible | Non déductible |
|---|---|---|---|
| Sous-location de résidence principale | Boîte 1 | Intérêts hypothécaires ; services publics ; nettoyage ; publicité | Remboursements hypothécaires principaux |
| Location d'une chambre unique (exonérée) | Boîte 1 | Intérêts hypothécaires uniquement | Revenu locatif, si sous le seuil |
| Résidence secondaire/propriété d'investissement | Boîte 3 | La dette hypothécaire réduit la base imposable ; leegwaarderatio | Coûts d'entretien ; dépréciation |
Consultez toujours le site web de la Belastingdienst pour des conseils officiels et envisagez des conseils professionnels pour des portefeuilles complexes.
En maîtrisant ces déductions fiscales - des intérêts hypothécaires dans la Boîte 1 à l'évaluation stratégique des actifs dans la Boîte 3 - vous pouvez considérablement améliorer votre ROI de propriété locative aux Pays-Bas. Pour plus d'outils et d'annonces locatives optimisées pour votre stratégie d'investissement, visitez la Home de Luntero et plongez plus profondément avec nos Resources.